La gestión económica y financiera de los negocios presenta la característica común de referirse a objetivos finales en la empresa. Ambos objetivos han de saber contemplar íntegramente la empresa para cumplir adecuadamente con su misión; ya que, tarde o temprano, todo lo que ocurre dentro o fuera de aquélla tendrá una repercusión económico-financiera sobre la misma.
Las finanzas en la empresa, y la dirección financiera como gestora de estas, constituyen la columna vertebral de toda actividad. El director financiero participa activamente en la generación de objetivos –la definición del futuro de la empresa, la programación del mejor guion –construcción de ese futuro y el control de los hechos con el fin de proyectar a la empresa sobre la senda rentable financieramente saneada. Debido a la alta intervención del financiero en las responsabilidades básicas de la dirección de la compañía, se le considera como el auténtico piloto de la actividad.
En su función programadora, como arquitecto del futuro de la empresa, la dirección financiera proyecta la actividad fijando y reforzando los cimientos, construyendo las tácticas y estrategias económico-financieras que posibilitan la consecución de los objetivos. Sin una buena carta de navegación cualquier puerto es un destino adecuado.
En la actualidad la visión económica y financiera se extiende a todo el ámbito de la organización: gerencia, comercial, producción y logística, gestión de personas, porque cualquier decisión que se adopte por parte de esos departamentos, influirá en el balance y cuenta de resultados y, por ende, en la posición económico-financiera de la empresa; en consecuencia, todos tenemos que ser financieros.
El programa de formación de este master se complementa con las funciones que posibilitan una dirección financiera eficiente y utiliza herramientas de business intelligence (Power BI) para conectar datos, darles forma y elaborar informes que faciliten la toma de decisiones.
Este programa te proporciona las bases y herramientas para la gestión eficiente de los negocios y poder tomar decisiones en tiempo real.
POR QUÉ ESTE PROGRAMA
Incluye Curso de Medidas de Prevención COVID-19
Todos los alumnos matriculados en este programa podrán acceder sin ningún coste al curso "Medidas de Prevención COVID-19: Riesgos laborales y pautas de actuación".
Los principales organismos nacionales e internacionales remarcan la importancia de la formar a los trabajadores sobre las medidas adoptadas en el centro de trabajo para combatir el virus.
Por todo ello, esta formación tiene como principales objetivos que sus alumnos:
- Conozcan qué es el COVID-19 y las posibles vías de transmisión, así como la sintomatología más común.
- Entiendan el marco normativo más relevante en el ámbito del COVID-19.
- Establezcan recomendaciones y procedimientos para prevenir el contagio en los desplazamientos al trabajo, en el desarrollo de la actividad laboral y en la vuelta a casa.
OBJETIVOS DEL Maestría en Dirección Económico Financiera y Mercados (Presencial)
Ofrecer a los participantes una formación estructurada, integral y empírica de los conceptos, técnicas, métodos y procedimientos que son aplicados, en la actualidad, por la dirección económico-financiera de la empresa, como apoyo fundamental en el proceso directivo de toma de decisiones, con el fin de que su posterior actuación profesional se desarrolle en las mejores condiciones de eficacia y satisfacción propia, así como de la empresa en la que participa.
PROGRAMA DEL Maestría en Dirección Económico Financiera y Mercados (Presencial)
Fundamentos de la gestión económico-financiera eficiente en la empresa
- El rol de la Dirección económico-financiera en la empresa del Siglo XXI
- La visión económica y financiera de la empresa
- Los roles del director financiero en una economía globalizada
- De gestor administrativo a impulsor de la creación de valor
- La función económico-financiera y los objetivos de la empresa
- Intepretación y juicio crítico de la infórmación económico-financiera
- La empresa como organismo vivo
- Tratamiento del idioma de la empresa: el lenguaje económico y el lenguaje financiero
- Análisis e interpretación del balance: los seis números fundamentales
- Inversiones funcionales, no funcionales, necesarias y prescindibles
- Interpretación de los renglones estratégicos de la cuenta de resultados
- La calidad del beneficio
- El crecimiento económico-financiero: valoración cuantitativa y cualitativa
- El cash flow frente al beneficio
- Soporte económico y financiero
Diagnóstico de la salud económico-financiera de la empresa y plan de medidas de mejora
- Análisis económico-financiero de la empresa
- Modelo de Posición Económico Financiera (PEF)
- Enfoques críticos de la empresa a través del posicionamiento de la PEF
- Análisis e interpretación de las mareas de naturales positivas y de colapso que se origina en la empresa
- Impactos económico-financieros de corto plazo: gestionando lo inmediato
- Movimientos estratégicos sobre la posición económico-financiera
- Trayectoria de posición económico-financiera de la empresa
- El plan de medidas de mejora
- Medidas preventivas orientadas a tratar las crisis
- Tratamiento de las variables de riesgo: palancas económicas y financieras
- Métodos de proyectivos en corto plazo
- Evaluación del plan económico-financiero: Plan de mejora
- La proyección rentable financieramente saneada
- Elaboración del Plan Operativo Anual (POA)
La presupuestación de la empresa
- La presupuestación en la PYME desde la perspectiva económica
- Proceso de previsión y presupuestación económica
- Componentes y estructura del presupuesto económico: cuenta de resultados y balance
- Pasos para la elaboración
- Técnicas de presupuestación
- Presupuesto flexible
- Presupuesto base “CERO”
- La presupuestación del flujo financiero
- Principios básicos del Cash Management
- Elaboración y control del presupuesto de tesorería
- La financiación de los déficits y gestión de los excedentes de tesorería
- Tácticas financieras derivadas del presupuesto
- Control de gestión
- El control presupuestario: de lo previsto a lo realizado
- Valoración causal de las desviaciones
- El control en el marco de la gestión
- Propuestas tácticas para la gestión de las desviaciones presupuestarias
- Cuadro de mando integral
Gestión táctica del beneficio en el corto plazo
- La gestión económica del beneficio en el corto plazo
- Factores que inciden en la generación del beneficio a corto plazo
- Clasificación del coste desde el punto de vista económico
- Gestión del coste para mejorar el resultado económico: tácticas operativas
- Tácticas económicas en condiciones de baja o plena capacidad
- El umbral de rentabilidad en el corto plazo: primer punto de equilibrio
- El margen de contribución
- Los costes relevantes en la toma de decisiones: análisis, cálculo y tratamiento de la subactividad
- Maximización del beneficio
- La patología de la sobre-expansión o sobreutilización
- El segundo punto de equilibrio
- Estrategias económicas cuando se agota el corto plazo
- La imputación racional de los costes
- Concepto de coste y gasto
- El papel del coste y gasto desde el punto de vista económico
- Tipos de coste según la relación con los productos/servicios
- Los inductores económicos
- Imputación del coste según los métodos tradicionales y el ABC (Activity Based Costing)
- Coste de producción y coste completo
- Implicaciones estratégicas
Las nuevas tecnologías al servicio de la toma de decisiones económico-financieras
- Data Science aplicada a finanzas
- Introducción a Ciencia de Datos
- Modelos Deivos
- Modelos Predictivos
- Ecosistemas y Herramientas para la Ciencia de Datos
- Ciencia de Datos: Una visión práctica aplicada a finanzas
- Las fintech
- Impacto del Fintech en el sector financiero
- Apps pagos, transacciones y mercado de divisas de fintechs
- Pagos NFC, internet e in-app y PDS2 e impacto de pagos
- De los medios digitales al Bitcoin; las criptomonedas
- Cómo operar con criptomonedas
- Herramientas de usuario de las criptomonedas
Mercados financieros
- Estrategia financiera orientada a la creación de valor
- El proceso estratégico y tipos de estrategias
- La creación de valor como instrumento de gestión
- Indicadores de gestión orientados a la creación de valor
- Equilibrio entre metas estratégicas y financieras. Aplicación de los principios de la creación de valor a la estrategia empresarial
- Estructura y fundamentos de los mercados financieros
- Mercados financieros: introducción, definición y clasificación
- Mercados de Capitales: estructura temporal de tipos de interés y productos relacionados
- Mercado de materias primas o Commodities
- Mercados de Renta Variable: análisis de las principales plazas, bolsas e índices internacionales
- Mercados de divisas
- Mercados spot frente a mercados de opciones y futuros financieros
- Supervisión, hipótesis y funcionamiento básico de los mercados financieros
- Sistemas de análisis, inversión y trading en los mercados financieros
- Análisis fundamental para la inversión en mercados financieros
- Sistemas de valoración de mercados I: Análisis Fundamental
- Sistemas de valoración de mercados II: Análisis Técnico y de eventos
- Métodos básicos de elaboración de carteras de inversión, asset allocation y porfolio management, fronteras eficientes y otros sistemas
- Indicadores básicos y análisis de riesgos de las carteras
- Otros activos de inversión: Funding, Spot vs forward, Warrants, ETFs, CFDs…
- Análisis empírico de valoración de bonos y tipos de interés
- Análisis práctico de sistemas de trading
- Sistemas de trading automático y estrategias de inversión
- Herramientas para la utilización de estadísticos, osciladores, índices y algoritmos
- Sistemas de análisis exante frente a sistemas de análisis expost
El crecimiento a través de fusiones y adquisiciones
- Valoración de empresas
- Aplicaciones estratégicas de la valoración de la empresa
- Métodos basados en el balance
- Métodos basados en múltiplos
- Métodos compuestos: determinación del good will
- Métodos basados en los descuentos de flujos
- Fusiones, adquisiciones y nuevas operaciones financieras
- Conceptos y tipos de fusiones
- Valoración estratégica de las fusiones
- Las fusiones desde la perspectiva fiscal
Evaluación económica y financiera de los proyectos de inversión
- Evaluación económica de la decisión de invertir
- La decisión estratégica de invertir
- Estructura económica de los proyectos de inversión: el cash flow operativo
- Atributos y criterios de evaluación económica
- Determinación y tratamiento de las variables de riesgo
- La gestión defensiva del riesgo: medidas de palanca
- El escenario límite: la máxima prueba de resistencia de la inversión
- Cómo hacer posible la viabilidad económica de la inversión
- Viabilidad financiera de los proyectos de inversión
- La dimensión financiera del proyecto de inversión
- La idoneidad de la financiación
- El cash flow del accionista versus cash flow deuda
- Interés de la inversión desde la perspectiva de los accionistas
- Agentes y fases del project finance
Políticas financieras al servicio de las inversiones y negociación bancaria
- Descripción y análisis de los productos financieros al servicio de las inversiones
- Políticas financieras al servicio de las inversiones de corto y largo plazo
- Financiación especializada: factoring, confirming, renting, leasing, lease-back, forfaiting
- Parámetros estructurales de las operaciones financieras
- El coste efectivo de la financiación: Tasa Anual Equivalente (TAE)
- Determinación de las variables sensibles en el coste efectivo de las operaciones financieras
- Instrumentos de financiación internacional
- Medios de cobro/pago y su análisis y selección según su coste, riesgo y características del mercado.
- Mercado de divisas y la cobertura de riesgos de cambio
- Coberturas de riesgo comercial y riesgo político en el comercio internacional.
- Políticas de financiación comercial en el mercado internacional.
- Apoyo oficial a las operaciones de comercio exterior
- Negociación bancaria
- Principales líneas de actuación en los Convenios de Basilea en el riesgo de las operaciones
- Principios bancarios en materia de créditos
- Enfoques y criterios que determinan la concesión de la operación
- El scoring y el rating
- Variables relevantes utilizadas por el especialista bancario en el análisis de la operación
- Análisis cualitativo del crédito
- El test de las 4 Cs
