Informe compliance de la empresa finans s.a.

PÉREZ VICENTE, Irene (2018) Trabajo de Fin de Máster (TFM)

El presente Trabajo Fin de Máster trata de llevar a la práctica la teoría sobre Compliance y/o cumplimiento normativo. Por ello, la base de este TFM ha sido crear una empresa ficticia para la cual he desarrollado un Informe de Compliance a su medida. Analizando, en primer lugar, las características de la organización (sector, organigrama, actividad, etc.) para después poder llevar a cabo un programa de Compliance eficaz, con sus políticas, procedimientos y, en definitiva, cumplir con todo el marco normativo que le es de aplicación (protección de datos, prevención de blanqueo de capitales, etc.). El Compliance abarca todas y cada una de las áreas que componen la organización, debiendo, para ello, hacer un análisis de 360 grados de esta con la finalidad de desarrollar un sistema eficaz y adecuado a cada compañía. El pilar fundamental para la implantación de un programa de Compliance reside en el compromiso, por parte de todos los integrantes de la empresa, de llevarlo a cabo y cumplirlo fielmente. De nada sirve todo el trabajo “teórico” si después a la hora de establecerlo en la “práctica”, las políticas, procedimientos, sistemas y controles no se ejecutan de la forma más efectiva posible. En este Trabajo Fin de Máster se pueden observar el amplio abanico de Políticas y Procedimientos que deben implantarse en una empresa para que la misma cumpla con la normativa vigente. Pero, no sirve sólo con “redactarlas”, las mismas deben aplicarse por los empleados en el día a día, para ello, se debe comunicar dichas Políticas a los empleados y formar a los mismos. Asimismo, se ha analizado en el presente Trabajo Fin de Máster que sin los recursos necesarios otorgados por la empresa, es muy difícil poder adaptar cualquier sistema, así como sin el apoyo de cada departamento, especialmente de la Dirección General. A su vez, se ha estudiado la figura del Compliance Officer en las empresas, el cual para poder cumplir firmemente necesita la ayuda de especialistas en determinadas materias como puede ser el Departamento de Tecnología o el Departamento de Marketing. Por último, el Compliance es un campo en constante desarrollo que debemos estudiar cada segundo, cada normativa que aparece nueva debe analizarse y aplicarse en nuestra organización de la mejor manera posible para que cumplamos, en todo momento, con todas aquellas regulaciones tanto nacionales como internacionales que rodean a nuestra empresa. Por tanto, este Trabajo de Fin de Máster estudia las normativas aplicables en el momento concreto en el cual se desarrolló, pudiendo dichas regulaciones haber sido actualizadas o incluso derogadas.
The current Final Master´s Degree Project seeks to apply the theory of compliance and/or regulatory compliance in practice. Therefore, the foundation of this TFM has been to a fictional company for which I have developed a tailor-made Compliance Report. First of all, I analysed the organisation´s characteristics (sector, organisation chart, activity, etc.) so that I could then implement an effective compliance programme, with its policies and procedures and, finally, comply with the whole regulatory framework applicable to it (data protection, prevention of money laundering, etc.). Compliance includes each and every one of the areas that constitute the organization, and for this purpose a 360-degree analysis of the organization must be done in order to develop an effective and appropriate system for each company. The main pillar for the implementation of a Compliance program lies in the commitment, by all members of the company, to perform it and comply with it faithfully. All the "theoretical" work is useless if later, when it comes to establishing it in "practice", the policies, procedures, systems and controls are not executed in the most effective way possible. In this Final Masters Project we can see the wide range of Policies and Procedures that must be implemented in a company so that it complies with current regulations. However, it is not enough just to "write" them, they must be applied by the employees in their daily work. To do this, these Policies must be communicated to the employees and the employees must be trained. Furthermore, it has been analysed in this Final Master´s Degree Project that without the necessary resources provided by the company, it is very difficult to adapt any system, as well as without the support of each department, especially the General Management. In addition, the figure of the Compliance Officer in the companies has been studied, which in order to comply firmly needs the help of experts in certain areas such as the Technology Department or the Marketing Department. Finally, Compliance is a field in permanent development that we must study every second, every new regulation that appears must be d and applied in our organization in the best possible way so that we comply, at all times, with all those national and international regulations that surround our company. Thus, this Master´s Degree project studies the regulations applicable in the precise moment in which it was developed. These regulations may have been d or even revoked.
  • Tipo de documento: Trabajo de Fin de Máster (TFM)
  • Directores: José Antonio Rubio Blanco
  • Tipo de autorizacion: Acceso abierto
  • Título obtenido:
  • Derechos: CC Atribución-NoComercial-SinDerivadas 3.0 España